Число клиентов-дропов в российских банках превысило миллион
На 26 августа в базе Банка России есть информация о 1,2 млн дропов (дропперов) — физических лиц, чьи банковские карты использовались для для обналичивания денег, совершения переводов в пользу теневого бизнеса или других незаконных операций. Об этом сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на Международном банковском форуме в Сочи, передает корреспондент РБК.
«Сейчас в базе дропов где-то 1,2 млн человек», — сказал он, отвечая на вопросы журналистов в кулуарах форума.
В декабре 2024 года Шабля в разговоре с РБК заявил, что ЦБ располагает информацией о 700 тыс. дропов. Таким образом, с начала 2025 года число лиц, заподозренных в дропперстве, выросло на 0,5 млн.
Речь идет о данных, которые ЦБ напрямую получает от банков по клиентам, заподозренных в дропперстве в рамках антиотмывочного законодательства. Это не база дропов, чьи карты использовались для мошеннических операций или переводов без согласия клиентов. (База ФинЦЕРТ).
На сессии форума Шабля отметил, что градус проблемы дропперства в России в целом не снижается — ежемесячно ЦБ фиксирует открытие до 100 тыс. новых счетов, которые используются для таких незаконных целей. Кроме того, наблюдается переток дропов из крупных банков в небольшие.
«Если в начале 2024 года мы видели, что большинство дропов открывало счета в одном-двух банках и были сконцентрированы в наших топ-банках, то после того, как там были реализованы (в том числе совместно с Банком России) и внедрены более совершенные процедуры онлайн-контроля, дропы пошли в другие банки и сейчас дропы открывают счета одновременно в 20-30 и большем количестве банков. Соответственно, каждый банк не видит дропа, который к нему приходит на обслуживание, для этого требуется определенное время начала им операций, свойственных дропам, только после этого применяются меры с определенным лагом в зависимости от эффективности применения процедур», — рассказал он.
Для купирования проблемы Банк Росиии продолжает разрабатывать платформу «Антидроп» — единый сервис, который позволит централизованно передавать в банки информацию о подозрительных операциях физических лиц для блокировки активности таких клиентов.
«Реализация платформы ожидается в 2027 году», — уточнил Шабля. При этом детальную концепцию сервиса ЦБ рассчитывает раскрыть в первой половине 2026 года.
О том, что ЦБ работает над этим проектом, стало известно в декабре 2024 года. Система будет напоминать уже действующую платформу «Знай своего клиента» (ЗСК), с помощью которой банки оценивают риски клиентов-юрлиц и ИП, обмениваясь данными с ЦБ. Новая платформа «Антидроп» для контроля операций физлиц тоже предполагает обмен. Кредитные организации будут передавать в ЦБ данные о клиентах, заподозренных в дропперстве, и одновременно получать сведения об аналогичных группах клиентов, выявленных другими участниками рынка. Изначально предполагалось, что если новый для банка клиент уже есть в базе дропов, то ему будет отказано в открытии карта или иных операциях. Таким образом регулятор планировал останавливать дропов на стадии «входа в банк».
Выступая на сессии форума, Шабля уточнил, что такие жесткие ограничения для физлиц, заподозренных в дропперстве, не планируются.
«Очень важно не оттолкнуть физлиц, которые попадут в эту базу, от белого сектора банковского обслуживания, не оттолкнуть в серый или черный раздел рынка. <…> Не будет полного прекращения операций, не будет предоставлено право [банкам] на отказ в открытие счета таким лицам. Будут только ограничения с соответствующими лимитами на проведение операций, свойственных для дропов — это p2p-операции и внесение наличных средств. [Это нужно], чтобы карты была просто не интересна для дроповодов», — рассказал директор департамента ЦБ. Он уточнил, что регулятор еще обсудит с банками, на какой срок клиент будет заноситься в базу дропов.
«Есть все основания установить «лестницу», когда за первый раз это год, во второй раз — два года», — допустил Шабля.
Запуск платформы «Антидроп» от ЦБ будет предусматривать и процедуру реабилитации клиентов, попавших в базу.
«Мы механизм пропишем. Думаю, что в первую очередь он (клиент. — РБК) должен всё-таки обращаться в кредитную организацию, которая применила прямую меру, если ему тех пояснений будет недостаточно, то в ЦБ или суд», — сказал Шабля.